Для создания компании, которая будет работать в сфере криптовалют, необходимы определенные условия. В данном случае мы представим вам список условий и необходимых документов в свете последних обновлений. Прежде всего, капитал составляет 50 000 000 TL. Некоторые банки в качестве дополнительных документов запрашивают справку об отсутствии судимости.
Другими словами, когда закон вступит в силу, человек, который ранее был замешан в финансовых преступлениях, все равно не сможет открыть криптовалютную биржу, поэтому банки уже начали такую практику.
Согласно закону, создание и деятельность поставщиков услуг криптоактивов должны осуществляться с разрешения Совета по рынкам капитала (CMB), а для тех, кто работает без разрешения, предусмотрено тюремное заключение.
Существующие поставщики услуг криптоактивов должны обратиться в CMB в течение 1 месяца с момента вступления в силу закона и получить лицензию на деятельность.
Аудит платформ криптоактивов будет осуществляться независимыми аудиторскими организациями, включенными в список, объявленный CMB.
Физические и должностные лица юридических лиц, уличенные в работе в качестве поставщика криптоактивов без разрешения, будут приговорены к тюремному заключению сроком от 3 лет до 5 лет и судебному штрафу от 5 тысяч дней до 10 тысяч дней.
Согласно законодательству, для подачи заявки криптобиржи должны иметь структуру акционерного партнерства, выпускать все свои акции в денежной форме, быть созданы с капиталом не менее 50 миллионов TL, учредители не должны быть банкротами, а совет директоров должен состоять как минимум из трех членов. Подаваемая заявка будет проходить финансовую оценку в CMB, а электронная инфраструктура биржи будет проверена компанией Tübitak. Обновленная информация CMB выглядит следующим образом;
(1) Для создания и начала деятельности поставщиков услуг криптоактивов необходимо получить разрешение Совета, и они должны осуществлять исключительно те виды деятельности, которые будут определены Советом. Принципы, касающиеся создания и начала деятельности, акционеров, менеджеров, персонала, организации, капитала и достаточности капитала, обязательств, информационных систем и технологических инфраструктур, передачи акций, деятельности, которую они могут осуществлять, временного или постоянного приостановления их деятельности, а также другие принципы и положения, которые должны соблюдаться во время их деятельности, определяются Советом. Для передачи акций обязательно получение разрешения Правления. Переводы, осуществленные в нарушение правил, принятых в соответствии с настоящим пунктом, не регистрируются в книге учета акций, а записи, сделанные в книге учета акций в нарушение данного положения, являются недействительными.
(2) Поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов обязаны принять необходимые меры и создать необходимые подразделения и системы внутреннего контроля для безопасного управления своими системами. Для того чтобы Совет мог разрешить создание и/или начало деятельности поставщиков услуг криптоактивов, необходимо обеспечить соответствие критериям, которые будут определены TUBITAK в отношении информационных систем и технологических инфраструктур.
(3) a) Акционеры поставщиков услуг криптоактивов; 1) не являются банкротами в соответствии с положениями Закона № 2004 или другого законодательства, не объявили конкордат, не одобрили заявление о реструктуризации путем примирения или не получили решение об отсрочке банкротства; 2) Не владеть или не контролировать, прямо или косвенно, десять и более процентов акций в факторинге, финансовом лизинге, финансировании, сберегательном финансировании, управлении активами, страховании, перестраховании, пенсионных компаниях и операторах платежных систем, поставщиках платежных услуг и учреждениях, работающих на денежном рынке и рынке капитала, лицензии на деятельность которых были аннулированы, за исключением банков, подлежащих ликвидации и добровольной ликвидации; 3) Простая или квалифицированная растрата, присвоение, растрата, вымогательство, взяточничество, воровство, мошенничество, подлог, незаконное присвоение доверия в соответствии с отмененным Уголовным кодексом Турции от 1/3/1926 и под номером 765, Уголовным кодексом Турции от 26/9/2004 и под номером 5237 или другими законами, даже если они были помилованы, за исключением преступлений по неосторожности, от позорных преступлений, таких как мошенническое банкротство и контрабандные преступления, за исключением контрабанды использования и потребления, мошенничества при официальных закупках и купле-продаже, подтасовки результатов торгов, блокирования, нарушения, уничтожения или изменения информационной системы, неправомерного использования банковских или кредитных карт, отмывания активов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и преступления, перечисленные в статье 5 Закона о предотвращении финансирования распространения оружия массового уничтожения № 7262 от 27/12/2020, или преступления против личности государства, преступления против признаков суверенитета и достоинства его органов, преступления против безопасности государства, преступления против конституционного строя и функционирования этого строя и национальной обороны, не быть осужденным за преступление разглашения государственной тайны, преступления против государственной тайны и шпионаж, преступления против отношений с иностранными государствами, преступления в рамках Закона о борьбе с терроризмом № 3713 от 12/4/1991 и под номером 3713, преступления по уклонению от уплаты налогов или участие в этих преступлениях, не быть осужденным к лишению свободы на срок пять и более лет за преступление, совершенное умышленно, или не иметь окончательной судимости за преступления, указанные в настоящем Законе; 4) Не иметь запрета на совершение сделок в соответствии с подпунктом (a) первого пункта статьи 101 Закона, 5) Обладать необходимой финансовой устойчивостью, а также честностью и репутацией, требуемыми для работы, 6) b) Члены совета директоров и лица, уполномоченные представлять поставщика услуг криптоактивов, не являясь членами совета директоров, должны соответствовать условиям, предусмотренным для акционеров, за исключением условия финансовой устойчивости в подпункте (a) настоящего пункта. c) Реальные лица, имеющие право на получение более половины распределяемой прибыли только поставщика услуг криптоактивов или имеющие право быть представленными в совете директоров путем избрания или выдвижения более половины членов в соответствии с уставом компании, должны соответствовать условиям в подпункте (a). ç) Акционеры, владеющие акциями, прямо или косвенно составляющими десять и более процентов капитала или прав голоса юридического лица – учредителя поставщика услуг криптоактивов, и акционеры, владеющие привилегированными акциями, дающими право быть представленными в совете директоров, даже если это соотношение ниже, также должны соответствовать условиям, указанным в подпункте (a). В случае изменения структуры акционеров после учреждения, акционеры юридического лица, прямо или косвенно владеющие акциями, составляющими десять или более процентов капитала или прав голоса поставщика услуг криптоактивов, и привилегированными акциями, дающими право быть представленными в совете директоров, даже если этот процент ниже, и акционеры, прямо или косвенно владеющие акциями, составляющими десять или более процентов капитала или прав голоса, и привилегированными акциями, дающими право быть представленными в совете директоров, даже если этот процент ниже, также должны соответствовать условиям, указанным в подпункте (a). d) Акционеры – физические и юридические лица, прямо или косвенно владеющие акциями, составляющими десять и более процентов капитала или прав голоса поставщика услуг криптоактивов, или привилегированными акциями, дающими право быть представленными в совете директоров, даже если этот процент ниже, а также акционеры, указанные в подпункте (ç), за исключением подпункта (5) пункта (a), в случае утраты ими квалификации, указанной в подпункте (a), обязаны в течение шести месяцев передать принадлежащие им акции лицам, отвечающим условиям, указанным в подпункте (a). Совет должен определить, кем и как будет осуществляться право голоса, соответствующее акциям, которые должны быть переданы в указанный срок.
(4) Процедуры и принципы, касающиеся торговли и продажи криптоактивов через платформы, их первичной продажи или распространения, а также клиринга, передачи и хранения криптоактивов, регулируются Советом.
(5) На поставщиков услуг криптоактивов не распространяются другие положения настоящего Закона, за исключением положений, упомянутых в настоящем Законе. Совет уполномочен регулировать и направлять практику путем установления нормативных процедур и принятия специальных решений в рамках второго абзаца статьи 128 настоящего Закона по вопросам, которые регулируются настоящей статьей и статьями 35/C и 99/B, но не ясны или по которым необходимо направлять практику. В отношении нормативных актов, налагающих на банки обязательства, принимаемых Правлением в соответствии с настоящей статьей и статьями 35/C и 99/B, учитывается мнение Агентства банковского регулирования и надзора.
(6) Совет уполномочен устанавливать процедуры регулирования, принимать специальные и общие решения, а также вводить меры и санкции в отношении криптоактивов, предоставляющих права, характерные для инструментов рынка капитала. Совет может определить принципы продажи или распространения криптоактивов, за исключением криптоактивов, предоставляющих права, характерные для инструментов рынка капитала, созданных посредством развития технологии распределенных книг или аналогичной технологической инфраструктуры, ценность которых не может быть отделена от этой технологии, на платформах без соблюдения положений Закона об инструментах рынка капитала. На этапе определения криптоактивов, на которые будут распространяться эти принципы, он может запросить технический отчет у TÜBİTAK или других государственных учреждений и организаций, связанных, родственных, ассоциированных учреждений и организаций министерств для проведения оценки с точки зрения технических критериев. В данном контексте одобрение технологических характеристик криптоактива и разрешение на его продажу или распространение не означает его государственной гарантии. Отношения между теми, кто собирает деньги с населения посредством продажи или распространения этих криптоактивов, и теми, кто предоставляет им средства, регулируются общими положениями. Физические и юридические лица, которые подписывают всевозможные информационные документы, подготовленные и объявленные в порядке, определяемом Советом, во время этих сделок, несут солидарную ответственность за ущерб, возникший в результате ложной, вводящей в заблуждение или неполной информации, содержащейся в этих документах.
(7) Обязанности и полномочия учреждений и организаций, вытекающие из других законодательных актов, касающихся криптоактивов, сохраняются.
(8) Настоящий Закон не применяется к криптоактивам, кроме криптоактивов, указанных в шестом абзаце настоящей статьи, и криптоактивов, торгуемых на платформах в соответствии с принципами, изложенными во втором абзаце статьи 35/C.
(9) Положения Закона о защите стоимости турецкой валюты от 20/2/1930 под номером 1567 и соответствующего законодательства в отношении всех видов сделок, совершаемых с криптоактивами, сохраняются.
(10) Закон о движимом залоге в коммерческих сделках от 20/10/2016 под номером 6750 не применяется к договорам залога, предметом которых являются криптоактивы.
Кроме того
В соответствии с поправками, внесенными в Закон о рынках капитала, к поставщикам услуг было предъявлено требование о наличии капитала. Благодаря этому требованию будет обеспечена защита инвесторов, а к поставщикам услуг будет применен ряд санкций.
Совет по рынкам капитала (CMB) был уполномочен осуществлять эмиссию, продажу, клиринг и распространение криптоактивов.
Отныне все операции по переводу средств будут регистрироваться. CMB также будет уполномочен вводить меры и санкции. CMB будет уполномочен определять договорные условия между поставщиками услуг и их клиентами.
Председатель, члены и другие члены совета директоров поставщиков услуг криптоактивов, которые присвоят активы себе или кому-либо еще, будут приговорены к тюремному заключению на срок от 8 до 14 лет.
В случае совершения мошеннических действий с целью предотвратить хищение, виновные могут быть приговорены к тюремному заключению на срок от 14 до 20 лет.
После внесения поправок в закон мошенничество на рынке и манипулятивные действия на рынке будут наказываться административными штрафами в размере от 246 тысяч лир до 6 миллионов лир.
Долги поставщика услуг не будут беспокоить клиента
Требование к капиталу», введенное в закон, сделает криптоплатформы более надежными.
Поставщики услуг криптоактивов будут обязаны получить разрешение CMB для создания и начала работы.
Денежные средства и криптоактивы клиентов, имеющих счета криптоактивов, не будут подлежать аресту, залогу и судебному запрету в связи с долгами поставщиков услуг криптоактивов.
Наконец, подводя итог, можно сказать, что операции, которые будут проводиться, будут поэтапно выглядеть следующим образом;
1-) Структура компании будет преобразована в акционерное общество.
2-) Если количество партнеров в компании меньше 3, будет создана структура, в которой будет не менее 3 партнеров.
3-) Необходимый капитал (50.000.000 TL) будет внесен на банковский счет компании по согласованию с банком. Если эти деньги поступают из-за рубежа, это должно быть указано в SWIFT-описании.
4-) После этого будет заполнен следующий список необходимых документов от партнеров и компании и подана заявка на получение лицензии в соответствующие учреждения и организации.
5) После этого будет проведен необходимый мониторинг и в случае отказа будут приняты возможные решения и судебные иски.
УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ КРИПТОВАЛЮТНЫХ ПЛАТФОРМ
1) Для того чтобы создание платформ было санкционировано Советом, необходимо
a) Учреждение в качестве акционерного общества,
b) Все его акции являются именными,
c) Эмиссия акций за наличные,
ç) Минимальный капитал в размере 50.000.000 TL должен быть полностью оплачен наличными, а собственный капитал не должен быть меньше этой суммы,
d) Устав компании соответствует положениям Закона и соответствующих нормативных актов,
e) Учредители должны соответствовать условиям, указанным в Законе и соответствующих нормативных актах,
f) Включение фразы «платформа для торговли криптоактивами» в их торговые названия для обозначения услуг, которые они будут предлагать,
g) В уставе компании указано, что сферой ее деятельности является исключительно торговля криптоактивами, их первичная продажа или распространение, клиринг, расчеты, передача и осуществление одной или нескольких операций по хранению, необходимых для этих операций,
ğ) Совет директоров должен состоять не менее чем из трех членов,
h) структура владения акциями должна быть прозрачной и открытой.
Б) Условия в отношении учредителей, акционеров и менеджеров
1) Учредители и партнеры платформы.
a) Не быть банкротом в соответствии с положениями Закона № 2004 или другого законодательства, не объявлять конкордат, не утверждать заявление о реструктуризации путем примирения или не получать решение об отсрочке банкротства,
b) Не владеть или не контролировать, прямо или косвенно, десять или более процентов акций или более десяти процентов акций ликвидируемых банков, факторинга, финансового лизинга, финансирования, финансирования сбережений и займов, управления активами, страхования, перестрахования, пенсионных компаний и операторов платежных систем, поставщиков платежных услуг и учреждений, работающих на денежных рынках и рынках капитала, лицензии на деятельность которых были аннулированы, за исключением случаев добровольной ликвидации,
c) Простая или квалифицированная растрата, присвоение, растрата, вымогательство, взяточничество, воровство, мошенничество, подлог, незаконное присвоение доверия в соответствии с отмененным Уголовным кодексом Турции от 1/3/1926 и под номером 765, Уголовным кодексом Турции от 26/9/2004 и под номером 5237 или другими законами, даже если они были помилованы, за исключением преступлений с ущербом, от позорных преступлений, таких как мошенническое банкротство и преступления, связанные с контрабандой, кроме контрабанды использования и потребления, официальных закупок и мошенничества при покупке и продаже, подтасовки на торгах, блокирование, нарушение, уничтожение или изменение информационной системы, неправомерное использование банковских или кредитных карт, отмывание активов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и преступления, перечисленные в статье 5 Закона о предотвращении финансирования распространения оружия массового уничтожения № 7262 от 27/12/2020, или преступления против личности государства, преступления против признаков суверенитета и достоинства его органов, преступления против безопасности государства, преступления против конституционного строя и функционирования этого строя и национальной обороны, ç) не быть осужденным за преступление разглашения государственной тайны, преступления против государственной тайны и шпионаж, преступления против отношений с иностранными государствами, преступления в рамках Закона о борьбе с терроризмом от 12/4/1991 года под номером 3713, преступления по уклонению от уплаты налогов или участие в этих преступлениях, не быть осужденным к лишению свободы на срок пять и более лет за преступление, совершенное умышленно, или не иметь окончательного приговора за преступления, указанные в настоящем Законе,
ç) не иметь запрета на совершение сделок в соответствии с подпунктом (а) первого абзаца статьи 101 Закона,
d) обладать необходимой финансовой устойчивостью, а также честностью и репутацией, требуемыми для работы,
e) В учреждениях, одно из разрешений на деятельность которых было аннулировано Правлением, лицо, ответственное за событие, требующее данной санкции, не должно быть одним из лиц.
ДОКУМЕНТЫ, КОТОРЫЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ПРЕДСТАВЛЕНЫ ПЛОЩАДКАМИ ВМЕСТЕ С ЗАЯВЛЕНИЕМ В СОВЕТ
1) Решение уполномоченного органа о выполнении условий, предусмотренных Резолюцией, и о подаче заявления в Совет,
2) В отношении акционеров и менеджеров.
a. Справка об отсутствии судимости, полученная в течение последних 6 месяцев,
b. Образец удостоверения личности (граждане Турции)/образец паспорта (иностранцы),
c. Образец диплома и резюме,
3) Ваша компания.
a. Используемая инфраструктура информационных систем,
b. Процессы и инструменты для защиты активов клиентов,
c. Процессы, связанные с обработкой транзакций в системе blockchain,
d. Интеграция с другими внутренними и внешними системами (системы ПОД/ФТ, отчетность перед государственными органами и т. д.),
e. Процессы эксплуатации и отчетности и
f. пояснения по функционированию процессов управления рисками и сопутствующие документы,
4) Включая следующие вопросы, касающиеся депозитарной инфраструктуры Компании.
a. Функционирование системы хранения криптоактивов и денежных средств клиентов,
b. Привлекаются ли услуги по хранению криптоактивов со стороны Компании,
c. Документы, связанные с разъяснениями о том, какие технологии кошельков используются для хранения криптоактивов,
5) Организационная схема.
Наконец, если мы ответим на вопросы, которые мы обсуждали и согласовывали на нашей встрече, по порядку;
1- В случае, если криптовалютная компания работает как агентство, требуется ли по-прежнему подача заявления на получение лицензии
В соответствии с Законом № 7518 «Закон о внесении изменений в Закон о рынках капитала» (вступил в силу 2.7.2024), поставщики услуг криптоактивов, работающие или планирующие работать в Турции, подлежат регулированию и надзору в соответствии с Законом о рынках капитала. Под действие данного закона подпадают все виды деятельности, в которых один или несколько видов деятельности по торговле, клирингу, передаче и хранению криптоактивов, а также хранение и управление криптоактивами или приватными ключами, предоставляющими право на перевод из кошелька, связанного с этими активами , осуществляются в качестве регулярного занятия, коммерческой или профессиональной деятельности , а к тем, кто не выполняет указанные в законе обязательства, будут применены меры в соответствии со статьями 99/A и 109/A закона.
2- Каким должен быть чистый капитал компании?
Минимальный капитал организаций (Платформы), в которых осуществляется одна или несколько операций купли-продажи, первичной продажи или распределения, клиринга, передачи, хранения и других операций, которые могут быть определены, определяется как 50.000.000 TL , и его собственный капитал не должен быть меньше этой суммы.
3- Будет ли блокировка капитала?
В соответствии с Принципиальным решением CMB, минимальный капитал в размере 50.000.000 TRY для платформ должен быть полностью оплачен наличными , и поясняется, что эта сумма может быть увеличена.
4- Каковы технические и лицензионные процессы на этапе создания?
Были выдвинуты некоторые условия, такие как создание акционерного общества, все его акции должны быть зарегистрированы, члены совета директоров должны состоять как минимум из 3 человек, и большинство членов совета директоров должны быть выпускниками 4-летних высших учебных заведений.
Учреждения, желающие начать свою деятельность после даты вступления в силу Закона и до вступления в силу подзаконных актов, которые будут изданы CMB (текущий период), также обязаны представить в CMB в письменном виде свои декларации в соответствии с первым пунктом Временной статьи 11, а также информацию, документы и объяснения, приведенные в Приложениях/1 и 2 на сайте https://spk.gov.tr/data/66b51e688f95db021892940c/2024-38.pdf до начала своей деятельности.
ПРИЛОЖЕНИЕ/2 ИНФОРМАЦИОННАЯ ФОРМА ПЛАТФОРМЫ И ДОКУМЕНТЫ
5- Имеет ли значение, является ли акционер компании гражданином Турции или иностранцем (гражданином России или Украины)?
В разделе «Условия в отношении учредителей, акционеров и менеджеров» Резолюции CMB и в общих положениях
Нет никаких положений или ограничений в отношении иностранного акционера компании
6- Могут ли лица, входящие в состав Совета директоров, быть иностранцами?
В разделе Резолюции CMB об условиях для учредителей, акционеров и менеджеров и в общих положениях
Нет никаких положений или ограничений в отношении иностранных членов совета директоров.
7- Сколько времени в среднем занимает процесс установки и получения лицензии? (Заявка на получение лицензии)
В соответствии с временной статьей 11 Закона о рынках капитала № 6362, список (временный список), созданный с целью информирования общественности об учреждениях, которые заявили, что будут работать, был объявлен в течение последних двух месяцев. https://spk.gov.tr/kurumlar/kripto-varlik-hizmet-saglayicilar
8- Может ли компания продолжать работать во время получения лицензии?Существующие криптовалютные платформы могут продолжать свою деятельность на этапе подачи заявления на получение лицензии на осуществление деятельности. Те, кто осуществляет деятельность поставщика услуг криптовалют по состоянию на 02.07.2024 и намерен продолжать ее, должны представить в CMB свои заявления в соответствии с первым пунктом Временной статьи 11 в письменном виде до 02.08.2024 вместе с информацией, документами и объяснениями, приведенными вПриложении/1 и Приложении/2. Учреждения, желающие начать свою деятельность после даты вступления в силу Закона и до вступления в силу вторичных нормативных актов, которые будут изданы CMB, также обязаны до начала своей деятельности представить в CMB в письменном виде свои декларации в соответствии с первым пунктом Временной статьи 11, а также информацию, документы и объяснения, приведенные в Приложении/1 и Приложении/2.
